NISAロールオーバーの時期になりました by 投資スクール代表 青柳仁子

2021/09/20

NISAロールオーバーの時期になりました by 投資スクール代表 青柳仁子

こんにちは
女性向け初心者のための投資スクール
ブルーストーンアカデミー代表の
青柳仁子です。

今日はとても天気の良く、
3連休の最終日という方は
お出かけしたくなりますね。

もう夏も終わりそうですので、
感染対策に気を付けてレジャーも楽しみたいです。

さて、こちらのセミナーは
もうチェックされましたか。

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では、今日は、
NISAのロールオーバーについて書きます。

この時期になると、
NISA(ニーサ)口座で5年以上
運用している人のところには、

「ロールオーバーしますか?」

という連絡が来ます。

9月~11月くらいにかけて
連絡があるはずですが、
まだ来ていないとしても
年末まで期間があるので焦らずに
確認、対応しましょう。

さて、まず、ロールオーバーとは、
NISA口座の非課税期間5年が
終わるとき、
6年目になるときにどうするか、
という一つの選択肢です。

ロールオーバーすれば、
6年目も引き続きNISAで
非課税で運用できます。

ロールオーバーしなければ、
NISAで運用されていた投資案件は、
特定口座もしくは一般口座という
税金がかかる普通の口座に移されます。

だからといって、
ロールオーバーしないと損する
ということではありません。

いずれにしても、
NISAで運用されていた間の
税金はかかりませんのでご安心ください。

問題は、
6年目も非課税で運用するかどうか、
ということです。

もちろん、
非課税で運用した方が良いとは思いますが、
ロールオーバーすると、
その分新しくNISAで投資をする枠を
使ってしまうということと、

さらに5年間運用するのかどうか、
というポイントが出てきます。

つまり、
6年目以降の戦略が必要だということです。

NISAであっても無くても、
長期的な視点が必要だということです。

ロールオーバーするかどうかは、
そうした視点で考えてみてくださいね。

今日も最後まで読んでいただき、
ありがとうございました。

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