質問に答えていきます by 投資スクール代表 青柳仁子

2021/02/24

質問に答えていきます by 投資スクール代表 青柳仁子

こんにちは
女性向け初心者のための投資スクール
ブルーストーンアカデミー代表の
青柳仁子です。

昨日は祝日で
少しのんびり過ごしましたが、
皆さんはいかがお過ごしですたか?

無料セミナーが終わってから
お問合せに対応する日々でしたので、
少しだけ落ち着いてきました。

さて、セミナーの際に
沢山の質問をいただいているので、
そちらに答えていこうと思います。

今日の質問はこちらです。

ご質問

今回1回目のNISAのロールオーバーを行いました。
とは言っても,よくわかっていないので,
その仕組みとメリット・デメリットについて教えてください。

回答

NISA制度についてのご質問ですね。

NISA口座というのは、
投資をして利益が出た時に
税金がかからないお得な制度ですが、

その税金がかからずに運用できるのは、
5年間という期間限定です。

では、6年目はどうするの?

となるのですが、
そこで出てくるのが、
ロールオーバーです。

ロールオーバーは、
6年目を迎える運用について、
その年のNISA枠にスライドして
運用を継続できるという制度です。

スライドすると、
さらに5年間、
税金がかからずに運用できますので、
メリットが大きいです。

デメリットというと、
6年目のNISA口座の枠
年間120万円というその枠を
使うことになるので、
新たな投資の分の枠が減る
ということですね。

個別の状況によるので、
一概には言えませんが、

6年目を迎えるときに
利益が出ていて売却する

という以外は、
ロールオーバーで良いと思いますよ。

まだロールオーバーを
したことが無いという方も
覚えておいてくださいね。

今日も最後まで読んでいただき、
ありがとうございました。

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